Asesor Financiero | Especialista en IUL y Retiro Inteligente
Diseño estrategias de capitalización exentas de impuestos mediante **Indexed Universal Life (IUL)**. Proteja su patrimonio contra caídas bursátiles gracias a la cláusula del **piso del 0%**, acumule liquidez para su retiro bajo el código IRS 7702 y asegure beneficios en vida para su familia.
Asesor Financiero Licenciado | Especialista en IUL y Retiro Inteligente
El IUL es una de las herramientas financieras más poderosas en Estados Unidos para acumular liquidez de forma segura, exenta de impuestos y protegida contra la volatilidad del mercado.
Sus ganancias crecen con impuestos diferidos y se retiran en el retiro a través de préstamos libres de impuestos según la normativa IRS 7702, sin generar declaraciones de ingreso imponible.
Su dinero aprovecha las alzas de índices como el S&P 500 pero está 100% protegido con un piso garantizado del 0%. Si la bolsa cae, su capital acumulado no pierde ni un solo centavo.
Acceda de forma anticipada hasta el 80% del beneficio por fallecimiento de su póliza en vida en caso de diagnosticarle una enfermedad crítica, crónica o terminal.
Garantice a sus beneficiarios un patrimonio exento de sucesiones y de impuestos federales sobre la renta, blindando la estabilidad financiera de las futuras generaciones.
Como Broker Independiente, cotizo de forma neutral entre las compañías financieras más sólidas de Estados Unidos para estructurar su IUL ideal.
Cristina Casado está autorizada y licenciada legalmente en múltiples estados de EE. UU. Consulte y verifique las credenciales oficiales en formato PDF.
Proyecte la acumulación de efectivo en su póliza IUL con rendimientos ligados al S&P 500 y descubra cuánto ingreso anual libre de impuestos podrá retirar en su etapa de jubilación.
Compare objetivamente cómo se comporta un plan Indexed Universal Life frente a los instrumentos tradicionales de retiro en EE. UU.
| Característica / Beneficio | IUL (IRS Code 7702) | 401(k) Tradicional | Roth IRA |
|---|---|---|---|
| Impuestos en Retiro | 100% Exento de Impuestos | Impuesto Completo (Income Tax) | Exento de Impuestos |
| Protección de Piso 0% (Caídas Bolsa) | SÍ (Garantía de Piso 0%) | NO (Riesgo Total de Mercado) | NO (Riesgo Total de Mercado) |
| Límite de Aportación Anual del IRS | Sin Límite Rígido de Gobierno | Límite Anual IRS ($23,000 en 2024) | Restringido ($7,000 / año) |
| Acceso Anticipado sin Penalidad 10% | SÍ (Sin Penalidad por Edad) | Penalización 10% antes de 59.5 años | Parcial (Sólo Contribuciones) |
| Beneficios en Vida (Enfermedades) | Incluido hasta 80% Beneficio | NO Disponible | NO Disponible |
| Beneficio por Fallecimiento Familiar | Garantizado Libre de Taxes | Tributable para Herederos | Libre de Impuestos |
Cristina Casado le orientará de forma gratuita en la estructuración de su portafolio de retiro.
Responda estas breves preguntas para recibir una recomendación de estrategia personalizada antes de agendar su consulta.
Póliza optimizada para acumulación de valor en efectivo exento de impuestos con rendimiento indexado al S&P 500 y cláusula de protección de piso del 0%.
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